АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
ПИСЬМО
от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460
В процессе реализации требований Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Закон N 115-ФЗ) у кредитных организаций - членов
Ассоциации российских банков возникают проблемы при согласовании
Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее - Правила).
В частности, Постановлением Правительства РФ от 8 января 2003
г. N 6 "О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в
организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом" (далее - Постановление N 6) установлено, что
Правила направляются на согласование в "соответствующий надзорный
орган". В связи с тем, что большинство кредитных организаций
являются профессиональными участниками фондового рынка, они
вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных
организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым
рынкам (далее - ФСФР). Поскольку требование о необходимости
согласования Правил обусловлено необходимостью соответствия
требованиям законодательства, процедура повторного подтверждения
такого соответствия представляется излишней. В ряде случаев
возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются
согласованными одной из надзорных организаций, например Банком
России, а при согласовании того же варианта Правил в другой
надзорной организации (ФСФР) возникают замечания по поводу
соответствия текста Правил требованиям законодательства.
Кредитные организации при составлении текста Правил
руководствуются, в первую очередь, рекомендациями Банка России,
что закреплено в пункте 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ. Однако ввиду
незначительного отличия рекомендаций Банка России (письмо Банка
России от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по
разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма") и рекомендаций
Правительства РФ (распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г.
N 983-р "Рекомендации по разработке организациями, совершающими
операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил
внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма") возникают ситуации, когда кредитные организации
вынуждены разрабатывать два варианта Правил: один для Банка
России, другой для ФСФР.
Кроме того, необходимость двойного согласования Правил часто
вызывает нарушение сроков их представления, предусмотренных
Постановлением N 6 (5 дней с момента утверждения новой редакции
исполнительным органом кредитной организации).
Учитывая вышеизложенное, а также принимая во внимание, что в
соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ Правила
разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций
Центрального банка Российской Федерации, просим пересмотреть
процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив
возможность их согласования только с одним надзорным органом -
Центральным банком Российской Федерации.
Президент Ассоциации
Г.А.ТОСУНЯН
|
